Plan de financement initial : tableau à compléter
Construisez le tableau des besoins et des ressources nécessaires pour démarrer. Ce plan de financement initial sert à discuter avec vos financeurs et à repérer un manque de financement ; il ne remplace ni un prévisionnel de résultat ni un plan de trésorerie mensuel.
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PLAN DE FINANCEMENT INITIAL : TABLEAU À COMPLÉTER Projet et date d’ouverture cible : [à compléter] Périmètre : [création, reprise, établissement concerné] Convention HT/TTC et TVA récupérable : [hypothèse à valider] BESOIN | MONTANT | ÉCHÉANCE | JUSTIFICATIF Investissements matériels : [détail et devis] Logiciels, droits et frais d’installation : [détail] Stock de départ : [calcul et date d’achat] Frais de lancement : [référence du budget] Trésorerie de départ : [calcul du décalage d’encaissement] Total des besoins : [somme] RESSOURCE | MONTANT | STATUT | DATE DE DISPONIBILITÉ Apport disponible : [preuve et montant] Prêt bancaire : [accordé, demandé ou envisagé] Autre financement : [conditions et justificatif] Total confirmé : [somme hors hypothèses] Total du scénario envisagé : [somme] Écart confirmé = ressources confirmées moins besoins : [calcul] Action si déficit : [réduire, décaler, financer, responsable]
Utilisez les instructions et l’exemple ci-dessous pour adapter la trame. Vérifiez son périmètre avant de la réutiliser.
Construisez le tableau des besoins et des ressources nécessaires pour démarrer. Ce plan de financement initial sert à discuter avec vos financeurs et à repérer un manque de financement ; il ne remplace ni un prévisionnel de résultat ni un plan de trésorerie mensuel.
Comment préparer ce document
Commencez par les dépenses sans lesquelles l’activité ne peut ouvrir : équipements, installation, stock et frais de lancement. Ajoutez la trésorerie utile pendant le décalage entre les premiers paiements et les premières recettes. En face, distinguez les apports disponibles, les prêts accordés et les ressources seulement demandées. Utilisez la même convention de TVA dans tout le tableau et explicitez son traitement avec votre conseil. Chaque somme importante doit renvoyer à un devis ou à une hypothèse expliquée. Calculez séparément un solde avec les ressources confirmées et un scénario incluant les financements espérés. Un tableau équilibré avec une subvention incertaine ne démontre pas que vous pouvez payer vos fournisseurs.
Exemple de remplissage
Exemple fictif : Un atelier prévoit 8 000 euros d’équipement, 2 000 euros de stock et 3 000 euros de réserve de départ, soit 13 000 euros de besoins. Il dispose de 6 000 euros d’apport et demande 7 000 euros de prêt. Le scénario prévu s’équilibre, mais le solde confirmé reste négatif de 7 000 euros tant que le prêt n’est pas accordé.
Points à vérifier
Ne comptez pas deux fois un même apport, notamment lorsqu’un prêt personnel alimente ensuite les fonds du projet. Ne transformez pas une mensualité en coût total du financement. Les montants de l’exemple sont fictifs et ne constituent ni un minimum de trésorerie ni une recommandation d’endettement.
Utiliser le résultat
Présentez les hypothèses séparément des résultats. Si un devis évolue, mettez à jour la ligne correspondante et le solde, puis conservez la version précédente pour expliquer l’écart au financeur. Faites relire les additions et les conventions de prix par une personne qui n’a pas construit le tableau.
Pour poursuivre, utilisez notre document complémentaire : création de micro-entreprise : dossier de préparation ou retrouvez les modèles pour l’entreprise.
Sources et mise à jour
Sources consultées le 12 octobre 2026. Trame originale Le Bon Papier à adapter à votre situation ; ce document est distinct des formulaires et décisions officiels.
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